本帖最后由 TravelInsurance 于 2013-5-4 22:43 编辑 9 s7 `7 x% m/ M$ P8 o5 c; a
4 l0 C$ K5 X( C% y$ `# D7 k; i2 n近十多年来加拿大接受了大量的中国移民，他们在中国的经济腾飞中积累了可观的财富。中国未来政治经济的不确定性，使他们更愿意把资金转移到政治经济稳定、私有财产能得到更好的保护的加拿大，而在这个资金转移过程中他们就会面临政府监管及资金的安全问题，具体的说就是中加两国不同的金融监管、税务监管体系及资金的在途安全问题。目前主要的资金离境方式有以下几种：
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一、身份证汇款。拿身份证去中国银行换汇，然后汇出。优点：按中行的汇率换汇（即时汇率，无法锁定汇率），资金在途安全有保证。缺点：额度有限制（每人每年五万美元，且不可累积）。这种方法对小额资金来讲是最好的方式。可以用夫妻双方的身份证、甚至借用直系亲属的身份证，一般没有太大的问题，即使被监管机构查询也可以合理解释。但如果大量借用身份证进行换汇汇款，很容易被外汇管理局监管到，甚至会涉及到刑事责任。而且大量的不同账户（甚至与收款人无任何亲属签署关系的账户）往加拿大同一接款账户汇款是典型的洗钱行为，账户会很快被冻结。对中国这个还没有完全市场化，人民币未国际化的国家来说，外汇管制是一个防止资本市场过冷、过热的一道屏障，短时间内不可能取消。
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二、一部人选择地下钱庄把钱从中国一笔头汇出，很多采用现金交易方式。地下钱庄不是合法金融机构，资金在途安全难以保证，费用高，而且地下钱庄是金融管理局和反洗钱机构重点监控对象。一旦被查获，不但资金会有损失，而且可能面临刑事责任。
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三、朋友之间互换。你在加拿大需要加元，你朋友在中国需要人民币。你把你的人民币给你朋友，你朋友把加元给你。但这种机会可遇不可求，而且还会涉及诚信、信任、资金量和资金合法性等问题。 ; j( V' u* f- ~1 ~2 m! M
四、对外投资及注册外资公司然后撤资，通过批汇出境，时间、资金成本太大，而且可能还涉及到在加拿大重新缴税的问题。
五、离岸人民币业务。二战以前，各国的金融机构只能从事本国货币存贷款业务，本国货币只能在本国内结算。但是二战之后，各国金融机构从事本国货币之外的其他外币的存贷款业务逐渐兴起，有些国家的金融机构因此成为世界各国外币存贷款中心，这种专门从事外币存贷款业务的金融活动称为离岸金融。随着中国经济的发展，人民币走向世界的呼声和要求越来越强烈。人民币在海外的流通、交易、兑换和结算是大势所趋，从而催生了离岸人民币业务。通过离岸人民币业务将国内的人民币资产转出是一个不错的选项。 3 K- U: u7 J5 ?7 v- y( C: a
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狗仔卡
发表于 2013-5-4 09:44
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